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マネー・ローンダリング等防止方針

マネー・ローンダリング等防止方針

株式会社山口フィナンシャルグループおよびグループ会社(以下、「当社グループ」といいます)は、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与(以下、「マネー・ローンダリング等」といいます)防止の重要性を認識し、以下の方針に基づきマネー・ローンダリング等防止に取り組んでまいります。

運営方針

  • 当社グループは、マネー・ローンダリング等防止にかかる法令等を遵守します。

組織体制

  • 当社グループの取締役会は、経営の最重要課題としてマネー・ローンダリング等防止態勢を構築します。
  • 当社グループは、マネー・ローンダリング等防止の有効性や効率性を確保するため、一元的な内部管理態勢を整備します。

取引時確認

  • 当社グループは、取引時確認について、適時適切に必要な措置を実施するため、内部管理態勢を整備します。

顧客管理措置

  • 当社グループは、リスクベース・アプローチに基づいた適切な顧客管理を実施し、分析することにより、リスクの低減措置を見直す等、継続的にマネー・ローンダリング等防止態勢の改善を図ります。

経済制裁・資産凍結

  • 当社グループは、経済制裁法規制に関する適用法令等に従い、当社グループの定める規定等を遵守します。
  • 当社グループは、資産凍結に関する適用法令等に従い、法人及び個人に対する資産凍結の措置を講じます。

贈収賄禁止・汚職防止

  • 当社グループは、賄賂の要求を受けた場合、これを拒否するとともに、社会通念上相当と認められる程度を超える接待・贈答、寄付および献金を行いません。
  • 当社グループは、会社での立場・権限を利用して、取引先などから私的利益を図るような要求は行いません。
  • 当社グループは、あらゆる形態の汚職行為に関与しません。

研修

  • 当社グループは、マネー・ローンダリング等防止に係る業務運営の定着を図り、その実効性を確保するために、役職員に対する研修を継続的に実施します。

疑わしい取引の届出

  • 当社グループは、顧客との取引状況を日常的にモニタリングし、検知した疑わしい顧客や取引については、速やかに当局に届出を行います。

遵守状況の監査

  • 当社グループは、マネー・ローンダリング等防止態勢の適切性等を監査し、態勢のさらなる改善に努めます。
【本方針に基づく取組を実践するグループ会社】
  

山口銀行、もみじ銀行、北九州銀行、
ワイエム証券、ワイエムリース、やまぎんカード、もみじカード、井筒屋ウィズカード、ワイエムアセットマネジメント

以上

Anti-Money Laundering Policy

The Yamaguchi Financial Group, Inc. and our group companies ("YMFG") recognizes the importance of anti-money laundering and counter terrorist financing (AML/CFT). YMFG will work on AML/CFT continuously based on the following policy.

Operation Policy

  • YMFG shall comply with laws and regulations relating to AML/CFT.

Organizational Structure

  • The YMFG's Board of Directors shall establish money laundering prevention systems as the top management issue.
  • YMFG shall develop a unitary internal control system to ensure the effectiveness and efficiency of AML/CFT

Time of Transaction

  • YMFG shall develop internal control system in order to carry out necessary and timely measures in an appropriate manner on transaction confirmation.

Customer Management Measures

  • YMFG shall continue to improve its money laundering prevention system, reviewing risk mitigation measures, analyzing and conducting appropriate customer due diligence processes based on a risk-based approach.

Sanctions and Freezing Asset

  • YMFG shall comply with relevant provisions etc., promogulated by YMFG, pursuant to the applicable laws, rules and regulations concerning sanctions.
  • YMFG shall take asset-freezing measures in respect of entities and individuals, pursuant to applicable laws, rules and regulations concerning asset freezing.

Anti-Bribery & Prevention of Corruption

  • YMFG shall consistently refuse any demand for a bribe and offer no gifts and entertainment, charitable, philanthropic and political donations that exceed social norms.
  • YMFG shall not use our statuses or positions in the companies to seek personal interests from customers as well as business partners.
  • YMFG shall not engage in or be involved in any form of corruption.

Training

  • YMFG shall continuously carry out the training for executives and employees to establish business operations related to money laundering prevention and ensure its effectiveness.

Suspicious Activity Report

  • YMFG shall monitor the transaction status with customers on a daily basis and promptly notify the authorities about suspicious customers and transactions detected.

Audit for the Status of Compliance

  • YMFG shall audit the appropriateness of money laundering prevention system and make an effort to further improve the system.
【The Group Companies which conduct AML/CFT activities under this Policy】
  

Yamaguchi Bank , Momiji Bank , Kitakyusyu Bank ,
YM Securities , Izutsuya Withcard , YM Lease , Yamagin Card , Momiji Card,YM Asset Management

YMFGお客さま本位の業務運営に関する取組方針利益相反管理方針勧誘方針個人情報保護方針法人のお客さまに関する情報のグループ内における共有について最良執行方針個人データ安全管理方針反社会的勢力への対応に係る基本方針募集等に係る株券等の顧客への配分に係る基本方針当社の苦情処理・紛争解決に係る業務運営体制等について無登録格付に関する説明リスク等について資料請求マネー・ローンダリング等防止方針