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マネー・ローンダリング等防止方針

マネー・ローンダリング等防止方針

株式会社山口フィナンシャルグループおよびグループ会社(以下、「当社グループ」といいます)は、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与(以下、「マネー・ローンダリング等」といいます)防止の重要性を認識し、以下の方針に基づきマネー・ローンダリング等防止に取り組んでまいります。

運営方針

  • 当社グループは、マネー・ローンダリング等防止にかかる法令等を遵守します。

組織体制

  • 当社グループの取締役会は、経営の最重要課題としてマネー・ローンダリング等防止態勢を構築します。
  • 当社グループは、マネー・ローンダリング等防止の有効性や効率性を確保するため、一元的な内部管理態勢を整備します。

取引時確認

  • 当社グループは、取引時確認について、適時適切に必要な措置を実施するため、内部管理態勢を整備します。

顧客管理措置

  • 当社グループは、リスクベース・アプローチに基づいた適切な顧客管理を実施し、分析することにより、リスクの低減措置を見直す等、継続的にマネー・ローンダリング等防止態勢の改善を図ります。

研修

  • 当社グループは、マネー・ローンダリング等防止に係る業務運営の定着を図り、その実効性を確保するために、役職員に対する研修を継続的に実施します。

疑わしい取引の届出

  • 当社グループは、顧客との取引状況を日常的にモニタリングし、検知した疑わしい顧客や取引については、速やかに当局に届出を行います。

遵守状況の監査

  • 当社グループは、マネー・ローンダリング等防止態勢の適切性等を監査し、態勢のさらなる改善に努めます。
【本方針に基づく取組を実践するグループ会社】
  

山口銀行、もみじ銀行、北九州銀行、
ワイエム証券、ワイエムリース、やまぎんカード、もみじカード、井筒屋ウィズカード

以上

Anti-Money Laundering Policy

The Yamaguchi Financial Group, Inc. and our group companies ("YMFG") recognizes the importance of anti-money laundering and counter terrorist financing (AML/CFT). YMFG will work on AML/CFT continuously based on the following policy.

Operation Policy

  • - YMFG shall comply with laws and regulations relating to AML/CFT.

Organizational Structure

  • The YMFG's Board of Directors shall establish money laundering prevention systems as the top management issue.
  • YMFG shall develop a unitary internal control system to ensure the effectiveness and efficiency of AML/CFT

Time of Transaction

  • YMFG shall develop internal control system in order to carry out necessary and timely measures in an appropriate manner on transaction confirmation.

Customer Management Measures

  • YMFG shall continue to improve its money laundering prevention system, reviewing risk mitigation measures, analyzing and conducting appropriate customer due diligence processes based on a risk-based approach.

Training

  • YMFG shall continuously carry out the training for executives and employees to establish business operations related to money laundering prevention and ensure its effectiveness.

Suspicious Activity Report

  • YMFG shall monitor the transaction status with customers on a daily basis and promptly notify the authorities about suspicious customers and transactions detected.

Audit for the Status of Compliance

  • YMFG shall audit the appropriateness of money laundering prevention system and make an effort to further improve the system.
【The Group Companies which conduct AML/CFT activities under this Policy】
  

Yamaguchi Bank , Momiji Bank , Kitakyusyu Bank ,
YM Securities , Izutsuya Withcard , YM Lease , Yamagin Card , Momiji Card

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